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私募基金 POLICY & LAW
秒速赛车:阅基一二第25期:基金定投的收
发布时间:2018-05-18 19:32    信息来源:未知    浏览次数:

  秒速赛车说起定投,大家不禁好奇:分批买入的基金,收益率该如何计算呢?今天,我们就跟大家一起来研究下比较容易理解的简单收益法:

  该方法在计算时无需考虑定投次数、定投周期,只需简单的加和投入资金作为本金,把现有的(市值-本金)作为收益,计算出简单收益率。因此,被称为最简单、直观的方法。通常我们所说的定投收益率就是按照这种方法计算的,举例说明:

  小明每期定投1000元,定投25期后投入总本金为25000元,期末总资产为33902.23元,那么,小明的定投收益率计算如下:

  在买卖股票和基金的时候,收益率=(卖出价格-买入价格)/买入价格。这是一次性买入策略的收益率。而定投分批买入,因此“买入价格”应该是“平均成本”,而“卖出价格”就是“卖出时候的基金净值”。举个例子:

  假设一只基金的净值表现如下表,每月定投1000元,定投6个月,赎回时基金净值为1.10元。

  看到这里,基友们肯定好奇,如果用方法一计算呢?跟第二种方法有区别吗?继续看:

  好了,我们可以看出:这两种方法计算的定投收益率基本上是一样的(误差很小)。另外,需要提醒大家的是:定投收益率一般不用自己计算,账户中的持仓收益率就是定投收益率;以上两种方法计算的定投收益率都是累计收益率,没有考虑定投时间和资金效率的问题。

  在定投中,能够止盈才是最终要的,更为合理的止盈是参考了定投时间因素的年化收益率。。一般而言,年化10%-15%是可以参考的指标。年化收益率的计算公式可以在EXCEL表格输入函数:=POWER(1 定投收益率,1/已定投年份数)-1。举例:

  上述方法需要自己在excel里记录定投月数和相对应的定投收益率。当然了,如果你觉得这样麻烦,也可以简单化粗估,比如定投五年收益70%,那么除以5,就是14%,秒速赛车:再往下调2个点左右,基本就是你的年化收益率了。

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